首先進行財務觀念的溝通與價值觀的釐清，例如，財務規劃是什麼？對你而來說重要嗎?財務規劃可協助什麼？目前在財務上最需要協助的地方？並說明財務規劃的流程、進行的步驟、需要配合的事項以及所需要的時間。

進行資料蒐集訪談，透過教練式問答，面對面詢問(亦可線上視訊)並記錄相關資料：包括家庭成員、人生想完成的夢想、個人財務狀況含收入、支出、現金流量、資產負債、投資屬性、風險承受度等理財目標。

和客戶達成理財計畫的結論後，Alan會把對客戶的建議以及討論的內容撰寫成書面的規劃報告，清楚記錄客戶的財務計劃。將個人財務資料進行財務指標分析及模擬結餘流量表分析，以確實有效地達成客戶的夢想。

根據客戶所提供的資料，Alan將整理出一份財務規劃報告書，並就報告書內容與客戶做討論，對於客戶財務現況及理財目標如何達成，我們會提供建議，對於目標達成機率做出模擬。

交付規劃報告之後，金杰的理財顧問會開始協助客戶依照報告書的內容，按部就班的開始執行。

所有的財務計劃，都不是一次就能夠完成的。它們大多需要長時間的持續執行，因此追蹤計劃執行的進度、好確認它們保持在正確的方向上。Alan非常重視後續追蹤服務，以年度為回訪基準，持續地關心追蹤計劃執行。